Şirketlerin finansman ihtiyacını yalnızca klasik banka kredileriyle karşılaması, zaman içerisinde bilanço üzerindeki finansal borç yükünü artırabilir ve yeni finansman kaynaklarına erişimde şirketin hareket alanını daraltabilir.
Bu nedenle finansman yönetiminde yalnızca “ne kadar kaynak kullanılacağı” değil, kaynağın hangi finansman enstrümanı üzerinden ve bilançoda nasıl bir yapı oluşturacak şekilde kullanılacağı da önem taşır.
FİNTEK Eğitim ve Danışmanlık Hizmetleri olarak şirketlerin mevcut finansman yapısını, bilançosunu, nakit akışını ve banka ilişkilerini birlikte değerlendiriyor; klasik banka kredilerine alternatif olabilecek finansman enstrümanlarının kullanılabilirliğini analiz ediyoruz.
Doğru yapılandırılmış alternatif finansman modelleri;
- finansman kaynaklarının çeşitlendirilmesine,
- klasik banka kredilerine olan bağımlılığın azaltılmasına,
- kısa vadeli finansman baskısının yönetilmesine,
- işletme sermayesinin desteklenmesine,
- bilanço içerisindeki finansman kalemlerinin daha sağlıklı yapılandırılmasına,
- şirketin yeni finansman kaynaklarına erişim kapasitesinin korunmasına
katkı sağlayabilir.
Bilanço rehabilitasyonu yalnızca borcu azaltmak değildir
Bilanço rehabilitasyonu, şirketin finansal görünümünü kozmetik olarak değiştirmek anlamına gelmez.
Amaç; şirketin borç yapısını, vade dağılımını, işletme sermayesini, nakit akışını ve kullanılan finansman araçlarını birlikte değerlendirerek daha sürdürülebilir bir finansal yapı oluşturmaktır.
Özellikle banka ve finans kuruluşlarının kredi değerlendirmelerinde dikkate aldığı finansal göstergelerin bilinmesi, finansman kararlarının bilanço üzerindeki etkisinin önceden görülmesini sağlar.
Bu nedenle alternatif finansman araçları yalnızca ek kaynak yaratmak için değil, finansman yapısını daha dengeli ve yönetilebilir hale getirmek amacıyla da değerlendirilebilir.
Doğru finansman enstrümanı şirketten şirkete değişir
Her şirketin;
- faaliyet döngüsü,
- tahsilat yapısı,
- müşteri portföyü,
- bilanço büyüklüğü,
- borçluluk seviyesi,
- banka limitleri,
- finansman ihtiyacı
farklıdır.
Bu nedenle tek bir finansman modeli bütün şirketler için doğru çözüm değildir.
FİNTEK olarak finansman ihtiyacını şirketin bilanço yapısıyla birlikte değerlendiriyor; kaynak yaratırken şirketin finansal hareket alanını daraltmayan, aksine güçlendiren çözümler geliştirmeyi hedefliyoruz.
Finansman araçlarının bilanço ve risk raporlamasındaki etkileri, ilgili işlemin hukuki ve muhasebesel yapısına göre farklılık gösterebilir. Her işlem şirket özelinde değerlendirilmelidir.